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天弘基金ESG主题沙龙召开,消费者权益保护成关注焦点

慕容祥祥
导读 随着投资理财成为居民日常生活必不可少的部分,加强金融消费者权益保护不仅成为监管部门的重中之重,也成为各类金融从业机构完善客户服务场...

随着投资理财成为居民日常生活必不可少的部分,加强金融消费者权益保护不仅成为监管部门的重中之重,也成为各类金融从业机构完善客户服务场景、全面提升服务质量的关键所在。

8月14日,华文企业社会责任促进中心、凤凰网财经联合组织了新一期“企业ESG建设典型案例”线上沙龙,围绕“天弘基金”这一典型案例,对基金行业ESG建设现状进行探讨与展望。

今年6月份,国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会三部门联合发文,要求金融机构应认真落实金融消费者权益保护主体责任,充分尊重和自觉保障金融消费者合法权益,依法合规开展经营活动,及时稳妥处理与金融消费者的争议纠纷,强化源头治理和溯源整改,不断提升金融消费者权益保护工作质效。

作为国内拥有客户量最多的公募基金,天弘基金以简单便捷的理财方式打开了国民理财新时代,然而天弘基金在ESG投资、保护消费者权益也存在不足。

据沙龙特约观察员罗海波博士介绍,天弘基金前任副总经理朱海扬曾在2021年12月中国社会科学院社会保障论坛上的致辞时,将我国基金业的ESG投资政策分为四个阶段:2008年之前是萌芽阶段;2009年至2015年为初步发展阶段;2016年至2020年为深化发展阶段;从2020年开始则是当前的快速发展阶段。

然而,天弘基金虽然对ESG投资的重要性给予了高度重视,但其在实际操作中表现并不理想。例如,截至2024年7月,仅有17.91%的基金公司设置了责任投资政策和目标,而天弘基金并未显著突出。此外,业内人士认为天弘基金在ESG投资布局上相对滞后,这可能与其早期以货币基金产品起家并迅速崛起有关。

尽管如此,天弘基金在履行社会责任方面做出了积极的努力。例如,天弘基金发起了“彩弘桥”乡村儿童素养教育计划,旨在通过捐建多媒体教室等方式帮助深度贫困地区的孩子接受良好教育,阻断贫困代际传递。此外,天弘基金还致力于将社会责任与商业模式结合,通过普惠金融支持教育民生。

在具体产品方面,天弘基金推出了多只养老类基金产品,如天弘安康颐养混合、天弘永裕平衡养老三年等,这些产品主要聚焦于社会保障制度和养老基金投资运营领域。同时,天弘基金也发布了低碳经济混合型证券投资基金,进一步拓展其在可持续投资领域的布局。

罗海波认为,虽然天弘基金在ESG投资方面的起步较晚且存在一定的滞后性,但其在社会责任和普惠金融方面的努力表明了其对可持续发展的承诺。未来,随着全球对ESG投资重视程度的不断提升,天弘基金有望在这一领域取得更大的进展。全球对ESG投资重视程度的提升为天弘基金带来了新的发展机遇,但同时也对其提出了更高的要求。

华博观察吴霞认为,ESG已经成为基金界的新宠,越来越多的基金管理者将ESG因素纳入其投资决策中。以中国规模上万亿的5家头部公募基金为例,其中的易方达基金、华夏基金、广发基金、南方基金均定期披露ESG报告,并将ESG纳入投资参考。只有天弘基金没有设置责任投资政策、目标,也没有定期披露ESG报告。从发行的基金产品来看,目前,天弘基金共发行了378只基金数量,但其中与ESG相关的不足30只,且近一年表现为正收益的屈指可数。

华博商业评论总监方瑜提到,随着余额宝收益率持续下滑,天弘基金不断开拓新的玩法,比如52周攒钱、悄悄攒等,却没能达到预期。不仅没实现进一步的发展,反而激起了消费者的大量维权投诉。事实上,天弘基金本身也面临公司治理的难题,仅2023年天弘基金就有原总经理郭树强、副总经理朱海扬和余额宝首任基金经理王登峰离职。这表明,天弘基金需在保护消费者权益方面以及优化治理结构上做出更多努力,以实现ESG的可持续发展。

沙龙特约观察员、华文企业社会责任促进中心主任龚国林认为,借助余额宝的辉煌战绩,作为管理人的天弘基金一度进入了发展的快车道。从行业“名不见经传”的小型基金公司,跃升至行业头部。但近年来发展公司发展滞缓,这与公司内部治理、风控脱不了关系,过去一年天弘基金管理层频繁变动突显出公司治理上的不足。

天弘基金ESG主题沙龙召开,消费者权益保护成关注焦点